Automatiserade kontroller av PEP- och sanktionslistor för effektiva affärsbeslut
Med UC:s screeningtjänst för PEP- och sanktionslistor kan du snabbt och enkelt kontrollera om potentiella kunder, leverantörer eller partners förekommer på sanktionslistor, eller om en enskild person är en så kallad politiskt utsatt person, PEP.
Vet du om din kund eller nya affärspartner finns med på en sanktionslista?
Alla aktiebolag, handelsbolag, enskilda firmor och stiftelser är skyldiga att veta vem de gör affärer med, och minimera riskerna att begå sanktionsbrott
UC:s screeningstjänster automatiserar och förenklar kontroller i syfte att optimera era beslutsprocesser och säkerställa regelefterlevnad. I en och samma tjänst kan du kontrollera mot fem sanktionslistor och den nordiska PEP-listan. Med våra API:er kan ni integrera informationen i era affärssystem och skapa solida beslutsstrukturer för att minimera risk och fatta bättre affärsbeslut.
UC:s screening skapar trygghet i nya och befintliga affärsrelationer på ett enkelt sätt, och låter er fokusera på er affärsverksamhet.
Automatisera och integrera
Automatisera er screening av PEP- och sanktionslistor med våra API:er. Kombinera våra många andra API:er och data för att stödja era processer för riskbedömning.
Automatisera och integrera
Automatisera er screening av PEP- och sanktionslistor med våra API:er. Kombinera våra många andra API:er och data för att stödja era processer för riskbedömning.
Flera listor i en slagning
Screena potentiella kunder, leverantörer och partners mot PEP- och sanktionslistor i en sökning: EU, FN, Storbritannien samt OFAC CSL och SDN, samt den nordiska PEP-listan. UC bevakar listorna och gör informationen tillgänglig och användbar för er.
Flera listor i en slagning
Screena potentiella kunder, leverantörer och partners mot PEP- och sanktionslistor i en sökning: EU, FN, Storbritannien samt OFAC CSL och SDN, samt den nordiska PEP-listan. UC bevakar listorna och gör informationen tillgänglig och användbar för er.
Affärskritisk regelefterlevnad
UC:s avancerade screeningsverktyg säkerställer att ni lever upp till kraven om kundkännedom i penningtvättslagen (2017:630) så effektivt och smidigt som möjligt.
Affärskritisk regelefterlevnad
UC:s avancerade screeningsverktyg säkerställer att ni lever upp till kraven om kundkännedom i penningtvättslagen (2017:630) så effektivt och smidigt som möjligt.
Olika typer av screeningtjänster
Personscreening
UC tillhandahåller information i realtid om personers eventuella förekomst på PEP- och sanktionslistor. Screeningen omfattar även nära medarbetare och anhöriga till PEP-individer. Eftersom PEP- och sanktionslistor ändras hela tiden är tillgång till uppdaterad information centralt för att bedöma affärsrisker.
Företagsscreening
Företagsscreening är ett omfattande verktyg för riskbedömning av företag, såsom befintliga eller potentiella kunder. UC tillhandahåller information i realtid om företags eventuella förekomst på någon av de sanktionslistor som bevakas av UC, så att ni alltid har den senaste informationen. Sanktionslistor är levande dokument och ändras löpande, och tillgång till uppdaterad information är avgörande för korrekta riskbedömningar.
Företagsrapport
Företagsrapport är ett unikt och kraftfullt verktyg för omfattande screening av företag ni har eller planerar affärer med, samt dess intressenter. Det är en utökad tjänst som kombinerar företagsscreening med kontroll av bakgrundsintresenter och innebär en komplett screening av bolagets VD, styrelsemedlemmar och verkliga huvudmän. I realtid, automatiserat och integrerat i era processer och flöden kan ni skapa er en heltäckande överblick och säkerställa regelefterlevnad.
Leveransmetoder
Ni väljer hur ni vill ha informationen. Med API:er kan ni integrera screeningen i era system och processer och kombinera med annat underlag för att underlätta era riskbedömningar och ert arbete med regelefterlevnad. Informationen kan också tillhandahållas genom att logga in på UC:s webbportal. Utöver detta kan vi sammanställa informationen åt er i periodvisa rapporter för att underlätta screening av flera personer och företag åt gången.
Vanligaste frågorna om PEP & sanktionslistor
PEP står for Politically Exposed Person och är en person som har eller har haft viktiga offentliga funktioner i en stat eller i en internationell organisation. Att göra affärer med sådana personer är naturligtvis inte olagligt eller oetiskt i sig, men är viktigt att känna till vid riskbedömningar och andra affärsbeslut. De nordiska PEP-listorna omfattar totalt över 20 000 namn på sådana personer, deras familjemedlemmar och nära medarbetare. Listorna uppdateras dagligen. Att följa och kontinuerligt övervaka dessa är ett omfattande och komplext arbete.
UC tillhandahåller högkvalitativa och pålitliga data om PEP-personer och närstående. Uppgifter samlas dagligen in från en rad olika offentliga källor, inklusive riksdagens hemsida, skattemyndigheter, företagsregister och fastighetsregister. Informationen struktureras och hålls alltid noggrant uppdaterad och relevant.
Det är såklart teoretiskt möjligt att bevaka dessa listor och kontinuerligt screena personer och företag, men det kräver uppbyggnad av en komplex och omfattande infrastruktur och slukar stora resurser. Den information företag idag behöver för att uppfylla regelefterlevnad i detta avseende finns inte prydligt sammanställd och tillgänglig, utan den måste samlas in, sorteras, systematiseras och hållas konstant uppdaterad för att vara användbar. Vissa data, såsom information om PEP-individers familjemedlemmar, är inte heller offentligt tillgängliga uppgifter.
UC har redan gjort allt förarbete och har upparbetade rutiner för att säkerställa att den information vi tillhandahåller är uppdaterad, korrekt och pålitlig. Därtill har vi utvecklat tjänster som gör det enkelt för dig som kund att använda informationen och integrera den i era processer för riskbedömning.
Förutom storbanker och finansiella företag finns även andra verksamhetsutövare som lyder under penningtvättslagen. Jobbar du inom någon av följande branscher?
- värdepappersbolag
- fondbolag
- livförsäkring
- försäkringsförmedling
- inlåningsföretag
- fastighetsmäklare
- kasinoverksamhet
- revisorer, skatterådgivare
- advokater och biträdande jurister verksamma på advokatbyrå
- valutaväxling
- betalningsöverföring
- spelbolag
Då vet du redan att ditt företag omfattas av penningtvättslagen (2017:630), och att du behöver göra kontroller mot bland annat PEP- och sanktionslistor för att uppfylla de krav som ställs på regelefterlevnad.
Ditt företag behöver ha kundskap om era kunder och deras affärer för att försvåra och förhindra att er verksamhet utnyttjas för penningtvätt, finansiering av terrorism eller andra olagliga aktiviteter.
En del av att ha god kundkännedom, även kallat KYC (Know Your Customer) är att göra slagningar mot internationella sanktionslistor. Om ditt företag verkar inom en bransch som lyder under penningtvättslagen, behöver du även göra kontroller av PEP-listor.
Om du inte följer reglerna för PEP- och sanktionskontroller kan det leda till dryga böter och allvarliga rättsliga konsekvenser, i vissa fall fängelsestraff för de ansvariga personerna på ditt företag. Det kan också resultera i att ni förlorar viktiga licenser och ert rykte i branschen, vilket i sin tur kan leda till försämrade finansiella resultat och förluster av inte bara marknadsandelar och kapital, men även kunder.
Genom att screena dina kunder mot PEP- och sanktionslistor uppfyller du alltså inte bara de krav som ställs på regelefterlevnad. Du påverkar och begränsar även aktiviteter som hotar internationell fred och säkerhet.
PEP- och sanktionslistor uppdateras regelbundet av de myndigheter och organisationer som ansvarar för dem. Hur ofta de uppdateras varierar beroende på flera faktorer, som de specifika riktlinjerna och reglerna som gäller i olika länder och jurisdiktioner, samt organisationens egna policyer och behov. Här är några allmänna aspekter att överväga:
PEP-listor:
Uppdateras när det sker förändringar i politiska befattningar och ämbeten. Det kan vara vid val, regeringsskiften eller andra händelser som påverkar PEP-statusen hos en individ.
Uppdateringarna kan ske relativt ofta i samband med politiska händelser och förändringar i ledningen. Vissa organisationer uppdaterar sina PEP-listor månatligen, medan andra kan göra det kvartalsvis eller vid behov.
Sanktionslistor:
Uppdateras när det finns nya information om personer, enheter eller länder som bör inkluderas på listan eller tas bort från den. Detta kan bero på händelser som internationella sanktioner, juridiska beslut eller förändringar i politiska förhållanden. Vissa listor uppdateras dagligen, medan andra kan uppdateras mindre frekvent, till exempel månatligen eller kvartalsvis.
När du gör en slagning mot PEP- eller sanktionslistor i UCs tjänst får du alltid tillgång till den senast tillgängliga informationen som uppdateras i realtid, oavsett om du ingår avtal med en ny motpart eller om du följer upp befintliga affärsrelationer.