Ny rapport från UC – arbetet mot penningtvätt måste stärkas

En ny rapport från UC belyser att penningtvätten i Sverige riskerar att öka. Rapporten visar att penningtvätt i Sverige uppgår till cirka 100 miljarder kronor årligen, vilket motsvarar två procent av landets BNP. Brister i regelverk och tekniska lösningar gör det möjligt för kriminella nätverk att utnyttja framför allt finanssektorn och fastighetsmarknaden för att tvätta olagliga medel vita.

Under de senaste tio åren har tillvägagångssätten för att tvätta pengar förändrats avsevärt. Tidigare dominerade kontantintensiva verksamheter men i takt med digitaliseringen har nya metoder tillkommit. Transaktioner baserade på kryptovalutor har blivit allt vanligare i storstäder som Stockholm och Göteborg, medan fastighetssektorn utnyttjas för att maskera illegala medel genom komplexa ägarstrukturer och offshorebolag.

Penningtvätt skapar allvarliga ekonomiska ineffektiviteter. Förlorade skatteintäkter uppskattas till 15–20 miljarder kronor årligen, medan kostnaden för de finansiella institutionerna uppgår till cirka 1,2 miljarder kronor. Därtill belastas rättsväsendet med kostnader på cirka 800 miljoner kronor per år. Indirekta konsekvenser innefattar minskade utländska investeringar och ökade kostnader för företag som måste uppfylla skärpta regelkrav.

- För att stärka Sveriges arbete mot penningtvätt rekommenderar rapporten en förstärkt samverkan mellan myndigheter och företag, uppdateringar av regelverket samt ökad användning av avancerad teknik för övervakning och analys. Genom att ta dessa steg kan Sverige säkerställa en trygg och stabil finansiell miljö samt behålla sin position som en globalt respekterad ekonomi. Att ha en partner som har öronen mot rälsen och följer med i utveckling av hur kriminella element hittar nya vägar för att tvätta svarta medel vita är avgörande, säger Peter Stier, Produktägare, Compliance på UC.

En nyligen genomförd analys av Finansinspektionen visar att svenska banker i allmänhet har robusta sanktionskontroller, men att deras automatiserade screeningverktyg kan förbättras. Ingen av de undersökta bankerna uppnådde full effektivitet i sina kontroller, vilket visar behovet av ytterligare investeringar i teknologi och screening.

Rapporten lyfter fram flera åtgärder för att effektivt bekämpa penningtvätt. Dels behöver företagen stärka sin kundkännedom genom noggranna processer och regelbundna uppdateringar av kunddata. Företagen behöver även förbättra sin transaktionsövervakning med hjälp av AI och avancerade analysverktyg samt satsa på personalutbildning för att öka kunskapen om penningtvättsmetoder och efterlevnad genom att integrera automatiserade screeningverktyg och tredjepartsanalysverktyg.

Ladda ner rapporten i sin helhet här