Artiklar

För en tid sedan avslöjades ett omfattande bedrägeri mot svenska banker där tre personer åtalades för att ha tillskansat sig mångmiljonbelopp genom falska arbetsgivarintyg och lönespecifikationer. Genom att manipulera data och förse både Skatteverket och banker med falsk information, kunde de misstänkta framstå som kreditvärdiga och beviljas stora lån.

Då fler företag och individer i vår närmiljö på grund av kriget blev sanktionerade, och det är förbjudet att göra affärer med företag och personer som är sanktionerade, var den omedelbara effekten att fler svenska företag riskerar att begå sanktionsbrott. Sanktionsregelverket kan vara snårigt, men att undvika sanktionsbrott behöver inte vara svårt. Nyckel är noggrann due diligence och tillgång till information med god kvalitet.

I dagens finansiella landskap har optimering av kreditrisk blivit avgörande för företag som vill balansera risk och lönsamhet. Nyckeln till att bemästra denna balans ligger i att använda datadriven beslutsfattning och att automatisera processerna för kreditriskhantering. Dessa strategier förbättrar inte bara noggrannheten i kreditbedömningar utan ökar också den operativa effektiviteten, vilket möjliggör mer informerade och effektiva beslut.  

Brist på kvalitetssäkrad och integrerad företags- och konsumentdata är ett stort problem för många företag. Data i ditt CRM om kunder blir snabbt gammal och förändras och blir felaktig. Det är en affärsrisk.

En orolig omvärld ökar krav och förväntningar på att följer lagar och regler, och riskminimering utifrån begrepp såsom ESG (Environmental, Social, Governance), compliance och KYC (Know Your Customer).

Västvärlden har infört sanktioner mot ryska företag och högt uppsatta medborgare efter landets invasion av Ukraina. Nu erbjuder UC en helt ny lösning för screening mot PEP- och sanktionslistor även för små och medelstora företag.