Vem gör du affärer med, egentligen?
Grunden för all riskbedömning är att veta vem man gör affärer med. Det är dessutom en skyldighet för alla företag och organisationer som lyder under penningtvättslagen, och häri ingår att känna till och verifiera vem som är verklig huvudman.
Kontroll av Verklig huvudman
Med UC Verklig huvudman får du uppgifter om namn och personnummer på verkliga huvudmän, hur stor andel av företaget personen kontrollerar, och vilken typ av kontroll det handlar om.
Vår tjänst gör det enkelt att utföra kontroller mot Bolagsverkets register för verkliga huvudmän. Med våra API:er kan du automatisera bevakningen av registret, så att du alltid är uppdaterad på förändringar.
I kombination med andra API:er kan du med UC:s tjänster konstruera skräddarsydda lösningar för screening, bevakning, insamling av information om kunder, potentiella kunder och partners. Detta gör att du kan fokusera på din affär på ett effektivt sätt.
Automatiserad screening
Automatisera din screening och bevakning för att alltid vara uppdaterad på vem som verkligen äger och kontrollerar de företag du gör affärer med.
Automatiserad screening
Automatisera din screening och bevakning för att alltid vara uppdaterad på vem som verkligen äger och kontrollerar de företag du gör affärer med.
Affärskritisk regelefterlevnad
UC:s avancerade screeningsverktyg säkerställer att ni lever upp till kraven om kundkännedom i penningtvättslagen (2017:630) så effektivt och smidigt som möjligt.
Affärskritisk regelefterlevnad
UC:s avancerade screeningsverktyg säkerställer att ni lever upp till kraven om kundkännedom i penningtvättslagen (2017:630) så effektivt och smidigt som möjligt.
Minskad administration
Lägg mindre tid på riskbedömning genom att minimera antalet manuella kontroller, och förbättra beslutsprocesserna med bästa tillgängliga data.
Minskad administration
Lägg mindre tid på riskbedömning genom att minimera antalet manuella kontroller, och förbättra beslutsprocesserna med bästa tillgängliga data.
Våra lösningar
Enskild kontroll
Med screening för verklig huvudman kan du utföra kontroller när som helst av verklig huvudman i företag. Du kan screena för befintlig verklig huvudman och få en samlad historisk överblick. Du kan också omvänt söka på individer, och kontrollera om dessa är registrerade som verkliga huvudmän för några företag.
Batching
Utöver enskilda kontroller kan du göra en samlad screening på alla bolag som ingår i en koncern, eller på alla dina kunder, potentiella kunder och partners. Med våra API:er eller via vår webbportal screenar du hela din portfölj mot registret för verkliga huvudmän och får allt samlat i en rapport.
Automatiska uppdateringar
Med våra API:er kan du upprätta en kontinuerlig bevakning av registret över verkliga huvudmän. Du kan bevaka förändringar för hela din portfölj för förändringar och säkerställa att du alltid har tillgång till den senaste informationen från Bolagsverkets officiella register.
Leveranssätt
Ni väljer hur ni vill ha informationen. Med API:er kan ni integrera screeningen i era system och processer och kombinera med annat underlag för att underlätta era riskbedömningar och ert arbete med regelefterlevnad. Batching kan också tillhandahållas via webbtjänst.
Vanliga frågor om Verklig huvudman
En verklig huvudman kan vara en eller flera fysiska personer som ytterst äger eller kontrollerar en juridisk person, såsom ett företag eller en förening. En verklig huvudman kan också vara den eller de personer som tjänar på att någon annan agerar åt dem. Bolagsverket är den myndighet som i Sverige förvaltar registret över verkliga huvudmän. Lagen definierar verkliga huvudmän enligt nedan:
En fysisk person ska antas utöva den yttersta kontrollen över en juridisk person, om han eller hon
- På grund av innehav av aktier, andra andelar eller medlemskap kontrollerar mer än 25 procent av det totala antalet röster i den juridiska personen,
- Har rätt att utse eller avsätta mer än hälften av den juridiska personens styrelseledamöter eller motsvarande befattningshavare, eller
- På grund av avtal med ägare, medlem eller den juridiska personen, föreskrift i bolagsordning, bolagsavtal och därmed jämförbara handlingar, kan utöva kontroll enligt 1 eller 2.
För komplicerade ägarstrukturer kan det vara svårt att kartlägga vem som egentligen äger eller kontrollerar ett specifikt bolag i koncernen. Ägarstrukturen kan också ändras, varför kontinuerlig tillgång till registret är mycket värdefullt för att utöva löpande kundkännedom.
Kravet på att anmäla verklig huvudman gäller alla juridiska personer i Sverige, såväl som utländska juridiska personer som har verksamhet i Sverige. Kravet gäller också truster och liknande juridiska konstruktioner i de fall förvaltaren är bosatt i Sverige.
Det finns dock undantag. Stater, kommuner och regioner omfattas inte, och inte heller börsnoterade bolag, dödsbon eller konkursbon.
Totalt har över 800 000 företag och organisationer rapporterat verklig huvudman i Sverige. Av dessa har drygt 80 000 anmält verkliga huvudmän genom en eller flera mellanhänder.